משלמים על ביטוחים, פנסיה והשקעות?בואו נדאג שהכסף שלכם יעבוד בשבילכם
בשיחה אחת נבדוק מה יש לך היום, מה מיותר ומה חסר ונבנה תוכנית ברורה.
או התקשרו עכשיו: 052-6153700 או בחרו מה מעניין אתכם- רישיון ממשרד האוצר
- עובד מול כל החברות
- בלי התחייבות
שותפים לדרך
רוצים לדעת אם הכסף שלכם באמת עובד בשבילכם?
שלוש שאלות שכל אחד צריך לשאול את עצמו. בשיחה אחת נבדוק אותן יחד.
האם דמי הניהול שלי הוגנים?
משווים את דמי הניהול שלכם למה שאפשר לקבל, כי הפרש קטן באחוזים הופך להפרש גדול בכסף. בנוסף בודקים שמסלול ההשקעה מתאים לגיל, ליעד ולרמת הסיכון שלכם, ומתאימים אותו אם צריך.
דמי ניהול והתאמת מסלול השקעההאם אני משלם מס מיותר?
בודקים איפה אפשר לנצל הטבות מס חוקיות בפנסיה, בהשתלמות ובחיסכון, ולהשאיר אצלכם יותר כסף.
תכנון מס ואופטימיזציההאם יש לי מספיק כסף לפרישה?
מעריכים את הקצבה החודשית הצפויה ובודקים מה צריך לשנות היום כדי להגיע לפרישה רגועה.
תכנון פרישה חכםשירותי החברה
פתרונות ביטוח מתקדמים
כיסוי ביטוחי שמותאם אישית לכל לקוח, בהתאם לצרכיו ולמצבו המשפחתי והכלכלי.
ליווי פיננסי
בניית חיסכון לטווח ארוך בקרנות פנסיה, קרנות השתלמות וקופות גמל, עם בדיקה שוטפת של המסלולים ודמי הניהול.
השקעות ותכנון מס
השקעות לטווח ארוך תוך ניצול מרבי של הטבות המס החוקיות, ותכנון מס נכון שמשאיר בידיים שלכם יותר מהתשואה.
תכנון פרישה
בונים יחד תוכנית לפרישה רגועה: הערכת הקצבה הצפויה, התאמת מסלולי ההשקעה ככל שמתקרבים לפרישה, והחלטה נכונה בין קצבה להיוון.
טסים בקרוב? אפשר להוציא ביטוח נסיעות בכמה דקות, ישירות באתר של פספורטכארד או של כלל ביטוח.
מה מעניין אתכם?
בחרו נושא ומלאו כמה פרטים קצרים. אני אחזור אליכם עם בדיקה מסודרת.
בחרו נושא
פרטים לחזרה
פרטים לזירוז הבדיקהלא חובה. אפשר גם למסור בשיחה עצמה.
הפרטים נשלחים ישירות אליי בוואטסאפ, ומשמשים לבדיקת התיק שלך בלבד.
בדיקה אצל מומחהאין התחייבות. שיחת היכרות ראשונה בחינם.
כמה דמי הניהול עולים לך בטווח הארוך?
הפרש קטן באחוזים יכול להפוך להפרש גדול בכסף. הערכים שבמחשבון הם דוגמה, החליפו אותם בנתונים שלכם.
מה בודקים?
החיסכון שלך
דמי הניהול שלך היום
דמי ניהול להשוואה
החישוב להמחשה בלבד. הוא מבוסס על ההנחות שהזנתם, אינו מהווה ייעוץ או התחייבות לתשואה, והתשואה בפועל משתנה. בחירת המסלול אינה משנה את החישוב, והיא נשלחת אליי יחד עם הנתונים.
מה התהליך כולל?
איסוף מידע
שאלון קצר ושיחה, כדי להבין מה יש לך היום בביטוחים, בפנסיה ובחיסכון.
ניתוח התיק
בודקים כפילויות, דמי ניהול וכיסויים, ומזהים מה מיותר ומה חסר.
השוואה בין חברות
משווים בין חברות הביטוח ובתי ההשקעות, כדי למצוא מה מתאים לך.
תכנון הוליסטי
בונים תוכנית אחת שמחברת ביטוחים, פנסיה, חיסכון והשקעות ליעדים שלך.
החלטה בשיחה אישית
אני מציג לך הכול בפשטות, ואתה מחליט מה לעשות, בלי לחץ.
ליווי ומעקב
גם אחרי ההחלטה אני זמין, ובודקים מדי פעם שהתוכנית עדיין מתאימה לך.
נעים להכיר, אוריאל כהן
שמי אוריאל כהן, סוכן ביטוח בעל רישיון מרשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון במשרד האוצר, בענף הפנסיוני.
אני עובד מול כל חברות הביטוח ובתי ההשקעות, ולא מוגבל לחברה אחת. אני מאמין בתכנון הוליסטי, שבו כל החלקים מתחברים. המטרה שלי פשוטה: שתדע בדיוק מה יש לך, כמה אתה משלם עליו, ומה אפשר לשפר.
התמחות בתכנון פיננסי הוליסטי. במקום להסתכל על כל מוצר בנפרד, אני מחבר את כל התמונה: ביטוחים, פנסיה, חיסכון והשקעות, ובונה תוכנית אחת שמתאימה לשלב שבו אתה נמצא בחיים, לצרכים של המשפחה וליעדים שלך.
בעולם הביטוח אני מלווה בכל השלבים. מאיתור כפילויות וחוסרים בכיסוי, דרך בדיקת תנאי הפוליסה והחריגים שבה והשוואת מחירים בין חברות, ועד ליווי צמוד בעת תביעה. ביטוח נבחן ברגע שצריך אותו, ולכן חשוב לי שיהיה בנוי נכון מראש.
תחומי התמחות
- ביטוחי בריאות וחיים
- אובדן כושר עבודה
- ביטוח חיים למשכנתא
- ביטוח נסיעות לחו"ל
- פנסיה, גמל והשתלמות
- תכנון פרישה
מספר רישיון: L-00139433. ניתן לאמת באתר רשות שוק ההון, מחלקת רישוי סוכנים.
למה לעבוד איתי
- תכנון הוליסטיתמונה אחת מלאה של הביטוחים, הפנסיה, החיסכון וההשקעות, ולא מוצר בודד בנפרד.
- מגוון חברותמשווים בין החברות, ולא מקבלים רק את מה שחברה אחת מציעה.
- ליווי אישימדברים איתי ישירות, בטלפון או בוואטסאפ.
יש שאלה? יש תשובה
כמה זה עולה?
זה לא עולה כלום. אני מתוגמל מחברת הביטוח, וזה היתרון שלך: אתה מקבל איש מקצוע שמלווה אותך ואת כל המשפחה, ללא עלות.
האם זה מחייב?
לא. השיחה הראשונה היא שיחת היכרות ללא התחייבות, ואתה מחליט מה לעשות בסיומה.
מה קורה אחרי שממלאים את השאלון?
הפרטים מגיעים אליי בוואטסאפ, ואני חוזר אליך לתיאום שיחה שבה נעבור על התיק שלך.
רוצים לדעת אם הכסף שלכם באמת עובד בשבילכם?
ליווי מקצועי שעוזר לכל אחד לקבל החלטות פיננסיות טובות יותר. נבדוק מה יש לך היום, מה מיותר ומה חסר. אין התחייבות. שיחת היכרות ראשונה בחינם.